Аналитика

Стратегии инвестирования при повышении ключевой ставки и снижении рынка: Золото и серебро как защитные активы

В условиях роста ключевых ставок и волатильности фондового рынка многие инвесторы рассматривают защитные активы, такие как золото и серебро. Эти металлы традиционно сохраняют свою ценность в периоды экономической неопределенности, инфляции и нестабильности валют.

Влияние повышения ключевой ставки на рынок

Повышение ключевой ставки, проводимое центральными банками для сдерживания инфляции, обычно снижает привлекательность акций и облигаций, особенно для компаний с высоким уровнем заимствований. На фоне роста расходов по займам и потенциального замедления экономики падает покупательская способность, что сдерживает спрос на акции и нередко приводит к снижению рыночных котировок. В таких условиях защитные активы становятся более привлекательными.

Почему золото и серебро?

Золото является "убежищем" и, как правило, защищает капитал в периоды кризисов и высокой инфляции. Оно не теряет ценности из-за изменения процентных ставок и служит защитой от обесценивания фиатных валют.

Серебро — более волатильный металл, но его цена зависит не только от инвестиционного спроса, но и от промышленного использования (электроника, медицина, солнечная энергетика). В периоды промышленного роста оно может показывать уверенный рост.

Рекомендации по инвестициям

1. Инвестиции в золото как защиту. Добавление золота в портфель может помочь снизить риски. Драгоценный металл можно приобрести физически, в виде ETF или фьючерсов. Ожидается, что в условиях длительной инфляции золото может показать устойчивый рост.

2. Серебро как актив для диверсификации. Серебро может стать хорошим дополнением для тех, кто ищет более высокую потенциальную доходность в рамках волатильности. Это рискованнее, но может обеспечить прирост при улучшении мировой экономики.

3. Выбор пропорции для диверсификации. Для консервативного портфеля можно ограничиться 10-15% в золоте. Для сбалансированного портфеля долю золота и серебра можно увеличить до 20%, сохраняя баланс между другими активами.

Заключение

В условиях повышенной ключевой ставки и нестабильных фондовых рынков золото и серебро представляют собой надежные инструменты для сохранения капитала. Включение драгметаллов в портфель помогает сгладить риски и сохранить активы, особенно при потенциальной волатильности традиционных рынков.